お金の名著200冊を読破してわかった！投資の正解

トピックが盛り沢山で、特に新NISAで投資信託を中心としたポートフォリオを組む際の戦術を考える上で参考になる一冊として紹介されています。

本書から引用された、投資戦略を立てる上で重要なポイントは以下の通りだそうです。

アセットアロケーション（資産配分）の重要性

投資の成功には、どの資産にどれくらい配分するかというアセットアロケーションが非常に重要だと説明されています。

• •著名な投資家たちの考え方も引用されており、生涯にわたる投資にとって最も重要な戦略的判断だとされているそう。
• •様々な著名人が提案するアセットアロケーションが、それぞれの良いところ・悪いところと共に紹介されているだとか。
• 投資家のタイプ別に、以下のようなポートフォリオ例が挙げられています。
  • •注意深い投資家向け: 運用効率を示すシャープレシオが最大となる「株式3割」のポートフォリオ
  • •勇敢な投資家向け: 長期運用を前提にリターンの最大化を目指す「株式8割」のポートフォリオ

リバランスの考え方と実践方法

資産配分のバランスが崩れた際に元に戻すリバランスは、リスクを減らしてくれる行動だと紹介されています。

• •特に資産形成期の現役世代には、上がった資産を売らずに下がった資産を追加購入するだけの「ノーセルリバランス」がおすすめされているそう。
• •リバランスの頻度については、年に1回など定期的に行う「定期リバランス」が、手間も少なく実践しやすいと説明されています。

手作り型ポートフォリオの強み

バランス型ファンドと比較した、自分で資産を組み合わせる手作り型ポートフォリオのメリットについても解説されています。

• •自分で組み合わせることで、信託報酬を抑え、より低コストな運用ができる可能性があるそうです。
• •自分だけのオリジナルの比率でポートフォリオを組むことができる。
• •現金が必要になった際に、利益が出ている資産だけを選んで売却するなど、売りたい時に売りたい部分だけを売却できる柔軟性も強みだと紹介されています。

これらの内容は、新NISAの成長投資枠などを活用して、どのように資産を分散させていくかを考える上で非常に役立つ情報だとされています。
他にも様々なトピックが網羅されているそうです！