55歳からでも失敗しない保険のルール

50代の方々が抱える老後の資金不安という現実的な問題に対し、解決のヒントを与えてくれる一冊として紹介されています。貯蓄型保険だけに頼るのではなく、資産運用の選択肢を増やし、理想のセカンドライフに備えるための知識が詰まっているそうです。

初心者でも分かりやすく、保険の整理の仕方や資産運用の基礎基本がまとめられている点が特徴だとか。この本を読むことで、不安の見直し方や見直し後の資産運用の方法を知ることができる、おすすめの本だとされています！

この本で学べるポイントは以下の通りと解説されています。

• 【保険の選び方】保険会社・保険営業の実態を知る

  • •「掛け捨て型保険は損」は本当なのか、貯蓄型と掛け捨て型のメリットを比較検討できるそう。保証が目的なら掛け捨て型保険を選び、浮いたお金を自分で運用する方が効果的な場合もあると解説されています。
  • •保険募集人の報酬が完全成果報酬である背景や、それによって生じる顧客側のデメリット（担当者の頻繁な交代など）についても知ることができるとか。

• 【資産運用の考え方】老後不安の原因と投資の基本

  • •「投資」「投機」「ギャンブル」の違いを明確に理解し、なぜ長期的な視点での「投資」が推奨されるのかが学べるそうです。
  • •資産を安定的に増やす「コア投資」と、短期でリターンを狙う「サテライト投資」について解説されており、特に50代以上はコア投資を主軸に、リスクを抑えた安定運用を目指すことが進められています。

• 【具体的な方法】55歳からのお金の置き場所・使い方

  • •「いつまでに、何のために、いくら必要か」を明確にする「ゴールベース運用」という考え方が重要だとされています。具体的な目標を持つことで、計画的で着実な資産形成が期待できるそうです。
  • •ゴールベース運用に適した手段として「新NISA」や「iDeCo」の活用法が紹介されています。
  • •ライフステージの変化に合わせて定期的にゴールを確認し、計画を柔軟に見直す必要性についても述べられているとか。